PIMCO 월지급식 고배당 인컴 펀드 2개 소개

세계최대 채권운용사 핌코에서 운영하는 폐쇄형 인컴펀드 

금일 소개하고자하는 종목은 핌코에서 운영하는 CEF(Close End Funds)형 인컴펀드 2개이다. 상장한지 5년 정도 된 펀드로 상장 이후 자산가치가 하락하지 않은 상태에서 안정적인 배당이 매월 지급되며 2017년을 제외하고는 매년 12월 특별 배당도 지급하고 있는 배당 수익율이 매우 높은 펀드이다. 먼저 폐쇄형 펀드란 오픈형 펀드와 달리 내가 투자한 금액을 마음데로 환매할 수 없는 펀드를 말한다. 좀 낯설게 느껴지겠지만 일반적인 오픈형 펀드는 펀드매니저가 전략을 수립한 후 장기적으로 보유하고 싶어도 고객이 환매를 원하면 어쩔 수 없이 매도해야 하지만 폐쇄형 펀드는 이러한 환매요청 부담에서 자유롭기 때문에 보다 장기적인 안목으로 다양한 전략을 수립할 수 있다. 다만 이러한 폐쇄형 펀드는 환금성이 낮기 때문에 해당 펀드의 순자산(NAV)을 기반으로 해당 펀드의 주권을 주식시장에 상장하여 그 권리를 사고팔 수 있도록 의무화 한다. 오늘 소개할 2개 종목은 이런 CEF의 일종으로 뉴욕증권시장에 해당 펀드에 대한 주권이 상장되어 있다. 소개에 앞서 반드시 주의할 사항은 2개 종목 모두 현재까지는 준수한 배당과 주가 흐름을 보여주고 있지만 이것이 앞으로도 그럴 것이라는 것을 보장하지 않는다는 점이다. 이점을 꼭 숙지하고 투자에 참고하기 바란다. 

■ PDI : Pimco Dynamic incom fund 

미국을 비롯한 전세계 하이일드 및 모기지 채권에 투자하는 펀드

상장일 : 2012.05.30 (상장당시 주당 순자산(NAV) : $23.88, 상장가격 $25.0) 

전일 NAV($27.43)대비 13.38% 프리미엄 거래 중 (어제종가 : $31.1)

현재 예상 배당 수익율 : 8.5% (특별배당 제외) 

배당 History : 상장이후 배당금 우상향, 2017년 제외하고 매년 특별배당 지급

 

투자의견 : 상장이후 6년간 평균 10% 이상의 배당금을 지불했음에도 순자산가치는 올라가는 마법같은 펀드, 인컴목적의 투자자라면 조정시 매수기회 활용

■ PCI : Dynamic Credit and Mortgage Income Fund

 

미국을 비롯한 전세계 모기지 채권 및 하이일드채권에 투자하는 펀드

상장일 : 2013.01.30 (상장당시 주당 순자산(NAV) : $23.86, 상장가격 $25.0) 

전일 NAV($22.63)대비 -0.75% 디스카운트 거래 중 (어제종가 : $22.46)

현재 예상 배당 수익율 : 8.77% (특별배당 제외) 

배당 History : 상장이후 배당금 우상향, 2017년 제외하고 매년 특별배당 지급

투자의견 : 상장이후 5년간 평균 10% 이상의 배당금을 지불했으며 현재도 안정적으로 배당금 지급 중. 다만 상장이후 순자산가치가 줄어든 부분은 아쉬움. 하지만 더이상 하락하지도 않고 있고 주가가 그만큼 디스카운트 되고 있어 인컴펀드로서는 손색이 없음